Gestione tesoreria nel gestionale

Il modulo tesoreria del software gestionale permette la gestione tesoreria in maniera precisa ed efficiente. Potrete in questo modo gestire al meglio i vari flussi di cassa e processi complessi quali la gestione Ri.Ba. e la gestione carte di credito. Questo modulo permette di registrare movimenti bancari e di cassa, verificare la situazione pagamenti, impostare i termini di pagamento e i metodi di pagamento.

Cosa è la tesoreria

La tesoreria si riferisce all'insieme di attività e processi che riguardano la gestione del denaro, delle entrate e delle uscite di un'azienda, un'organizzazione o un'istituzione.

Di cosa si occupa la tesoreria?

La tesoreria si occupa di gestire la liquidità aziendale, ovvero di assicurare che l'azienda abbia abbastanza denaro disponibile per coprire le spese correnti e le eventuali emergenze finanziarie. Ciò include l'elaborazione dei pagamenti ai fornitori, la raccolta dei pagamenti dai clienti, la gestione dei conti bancari e delle transazioni finanziarie, la gestione dei flussi di cassa e la pianificazione finanziaria a breve termine.

La tesoreria è importante per garantire la stabilità finanziaria dell'azienda e per assicurarsi che ci siano sempre fondi sufficienti per sostenere le operazioni quotidiane e i progetti futuri. Inoltre, la gestione della tesoreria può anche avere un impatto significativo sulla valutazione dell'azienda da parte degli investitori e sulle sue capacità di ottenere finanziamenti da fonti esterne.

Gestione cassa e conti corrente

Il software gestionale gestisce sia le transazioni relative ad operazioni di cassa, sia quelle con i conti corrente e i pagamenti elettronici. Vediamo di capire la differenza tra cassa e conti corrente.

In contabilità, la cassa e il conto corrente sono due elementi distinti utilizzati per registrare i movimenti finanziari dell'azienda.

Gestione della cassa

La cassa rappresenta il denaro liquido in mano all'azienda, ovvero l'importo di denaro che l'azienda ha a disposizione in contanti. Le entrate e le uscite di cassa vengono registrate nel registro di cassa e includono tutte le transazioni che coinvolgono denaro contante come ad esempio gli acquisti di beni o servizi, le vendite di prodotti o servizi in contanti, le spese per le utenze, ecc.

Gestione conto corrente

Il conto corrente, invece, rappresenta il denaro che l'azienda ha depositato presso una banca o istituto finanziario. Le entrate e le uscite dal conto corrente vengono registrate nel registro di contabilità generale dell'azienda e includono tutte le transazioni che coinvolgono denaro che transita attraverso il conto corrente come ad esempio i trasferimenti bancari, i pagamenti effettuati tramite bonifico o assegno, le commissioni bancarie, le Ricevute Bancarie e gli altri pagamenti effettuati con mezzi elettronici come nel caso delle Carte di Credito.

Principali differenze tra cassa e conti corrente

Le principali differenze tra cassa e conto corrente sono quindi legate alla natura delle transazioni registrate e alle modalità di pagamento utilizzate. La cassa registra le transazioni che coinvolgono denaro contante mentre il conto corrente registra le transazioni che coinvolgono denaro che transita attraverso il sistema bancario.

Gestione dei pagamenti

Una delle funzioni più importanti del modulo di tesoreria è relativa alla gestione delle operazioni di cassa e pagamento elettronico. Il tutto è fatta in maniera integrata con la contabilità generale e gli altri moduli del software gesitonale. Le modalità di pagamento sono solitamente impostate nei vari documenti (in primi fatture di vendita e fatture di acquisto). Le date di pagamento sono solitamente calcolate in base ai termini di pagamento che permettono anche di impostare i metodi di pagamento delle varie rate.

Pagamenti in contanti e assegni

A questa categoria di movimenti appartengono i movimenti relativi alle casse in contanti e gli assegni.

Bonifici e altri pagamenti bancari

Raggruppiamo in questa categoria tutte le operazioni bancarie e assimilabili. Fanno tutte riferimento ai conti corrente.

Caricamento estratti conto bancari

Una funzionalità molto utile è quella riguardo alla possibilità di caricare gli estratti conto bancari e successivamente effettuare le registrazioni contabili sul gestionale in base ad essi. Vi rimandiamo quindi alle apposite guide.

Gestione ricevute bancarie

Le ricevute bancarie (RIBA) sono uno degli strumenti bancari più usati dalle aziende. Il gestionale permette di gestire le RIBA (sia emesse che da pagare) in maniera completa. Vi rimandiamo alle apposite guide per saperne di più.

Altri importanti processi gestiti dal modulo tesoreria

Il modulo tesoreria permette di gestire alcuni processi in maniera estremamente semplice. Vi invitiamo a visitare le sezioni della guida utente relative.

Funzionalità relative alla gestione tesoreria

I nostri gestionali sono dotati di un proprio modulo per la gestione della tesoreria e dei flussi di cassa. Le funzionalità contenute in questo modulo vi permetteranno di gestire pagamenti, trasferimenti e tutte le attività relative alla operazioni di cassa sia in contanti che relative ai conti correnti dell'azienda e di tenere sempre sotto controllo la situazione dei flussi di cassa della vostra aziendali tramite i report. Il gestionale permette anche di effettuare proiezioni sulla situazione di cassa futura in modo da valutare al meglio la strategia finanziaria da adottare.

Il software gestionale permette anche di gestire i cambi valuta in maniera dinamica, lo scadenzario, le richieste e autorizzazioni di spesa, prestiti e molto altro.

In base alla tua configurazione potrai avere il modulo "Flusso di cassa" oppure "Tesoreria". Si tratta di moduli similari con piccole differenze relative al menu e alle funzionalità attivate.

Flussi di cassa

Introduzione alle principali funzionalità del modulo tesoreria

Da questo modulo potrai inserire le informazioni riguardare i tuoi conti correnti, conti di cassa, gestire i pagamenti effettuati e ricevuti. Potrete anche gestire il collegamento con la vostra banca con l'estrazione degli estratti conto che vi permetterà di monitorare in maniera agevole l'andamento del vostro conto corrente.

Ovviamente esistono numerose funzionalità che vi permetteranno di effettuare tutte le operazioni che vi servono. In questa guida vogliamo semplicemente introdurvi il modulo, laddove il nostro personale vi potrà fornire chiarimenti relativi alle specifiche funzionalità in fase di formazione. Le funzionalità sono comunque molto intuitive e serve solo prendere un attimo confidenza con il gestionale per scoprire tutte le funzionalità.

Ad esempio effettuando un pagamento, o ricevendo un bonifico, il sistema vi permette di selezionare e verificare i documenti relativi (ordini, contratti, fatture, preventivi, etc) e di recuperare le informazioni relative. Il sistema inoltre impedirà di fare operazioni non consentite (es. pagare più di quanto si ha in cassa) e bloccherà operazioni errate (es. doppio pagamento fatture fornitori).

Puoi anche vedere i report legati alla situazione finanziaria dell'azienda, come il report "disponibilità liquide" che indica tutti i movimenti finanziari avvenuti.

Estratto conto

Per entrare meglio in confidenza sulle modalità di pagamento e vedere meglio le funzionalità relative, vi suggeriamo di andare alla sezione della guida sui pagamenti premendo il bottone sotto. In questo modo avrete modo di conoscere meglio le funzionalità relative e scoprire come selezionare ad esempio la relativa fattura ed effettuare un pagamento.